Download the Paytend app
.png?width=334&height=335&name=%E9%85%8D%E5%9B%BE%20(main).png)
.png?width=250&height=406&name=pop%20up%20png_1121(main).png)
Lietuvių
Kovos su pinigų plovimu (AML) vadovas
Kas yra kova su pinigų plovimu (AML)?
Kova su pinigų plovimu (AML) - tai teisės aktų, taisyklių ir priemonių, skirtų užkirsti kelią neteisėtų lėšų įteisinimui finansų sistemoje, visuma. Pinigų plovimas paprastai apima neteisėtų lėšų kilmės nuslėpimo procesą, pervedant jas per įvairius sandorius, kad jos atrodytų kaip teisėtos pajamos. Šis procesas gali apimti fragmentiškus indėlius, sudėtingus sandorius ir tarpvalstybinius lėšų pervedimus, siekiant nuslėpti tikrąjį pinigų šaltinį.
Kodėl AML yra svarbus?
Kovos su pinigų plovimu prevencija yra labai svarbi pasaulinės finansų sistemos stabilumui ir saugumui palaikyti. Štai pagrindinės priežastys:
- Finansų sistemos vientisumo apsauga
Pinigų plovimu gali būti finansuojamas terorizmas, prekyba narkotikais, korupcija ir kita neteisėta veikla. Pinigų plovimo prevencijos priemonių stiprinimas padeda finansų įstaigoms sumažinti riziką, kad jomis pasinaudos nusikaltėliai, ir užtikrina finansinių sandorių skaidrumą ir teisėtumą.
- Teisinių ir reguliavimo reikalavimų laikymasis
Daugelyje pasaulio jurisdikcijų priimti griežti kovos su pinigų plovimu reglamentai, pavyzdžiui, ES 4-oji ir 5-oji kovos su pinigų plovimu direktyvos (AMLD4 ir AMLD5), JAV Bankų slaptumo įstatymas (BSA) ir Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) rekomendacijos. Finansų įstaigos privalo laikytis šių taisyklių, kad išvengtų teisinės atsakomybės ir galimų baudų.
- Klientų ir įmonių apsauga
Kovos su pinigų plovimu priemonės padeda užkirsti kelią sukčiavimui, tapatybės vagystėms ir finansiniams nusikaltimams, taip apsaugant klientų lėšas ir išlaikant finansų įstaigos reputaciją.
Kaip "Paytend" įgyvendina kovos su pinigų plovimu reikalavimus?
Būdama reguliuojama finansų įstaiga, "Paytend" griežtai laikosi tarptautinių ir vietos kovos su pinigų plovimu taisyklių, įgyvendindama šias priemones:
- Kliento tapatybės patikrinimas (KYC)
Atidarydami sąskaitą, reikalaujame, kad klientai pateiktų galiojantį asmens tapatybės dokumentą ir taip įsitikintų savo lėšų teisėtumu.
- Operacijų stebėsena
Naudojame pažangias technologijas ir rankinės peržiūros procesus, kad nuolat stebėtume sandorius ir nustatytume įtartiną veiklą.
- Pranešimas apie įtartinus sandorius (STR)
Jei aptinkame įtartinų operacijų, apie jas pranešame atitinkamoms priežiūros institucijoms pagal teisinius reikalavimus.
- Darbuotojų mokymas
Paytend reguliariai rengia kovos su pinigų plovimu mokymus darbuotojams, kad pagerintų jų gebėjimą nustatyti finansinius nusikaltimus ir informuotumą apie riziką.
Ką turite daryti kaip klientas?
- Pateikti tikslią ir patikrinamą tapatybės informaciją
- Įsitikinkite, kad visi pateikti dokumentai yra autentiški ir galiojantys, kad atitiktų KYC reikalavimus.
- Venkite įtartinų sandorių
- Nesutikite su nežinomų asmenų prašymais gauti ar pervesti lėšas, nes tai gali lemti dalyvavimą neteisėtoje veikloje.
- Būkite budrūs ir saugokite savo sąskaitą
- Nesidalykite savo sąskaitos informacija su kitais asmenimis. Pastebėję neįprastų operacijų, nedelsdami kreipkitės į "Paytend" klientų aptarnavimo skyrių.
Išvada
Kovos su pinigų plovimu prevencija yra itin svarbus atitikties reikalavimas pasaulinėje finansų pramonėje. Būdama atsakinga finansų įstaiga, "Paytend" yra įsipareigojusi vykdyti griežtą AML politiką, kad užtikrintų klientų lėšų saugumą ir finansų sistemos vientisumą. Jūsų bendradarbiavimas ir sąmoningumas prisidės prie kovos su pinigų plovimu ir skatins saugesnę bei skaidresnę finansinę aplinką.
Jei turite klausimų ar jums reikia papildomos informacijos, nedvejodami kreipkitės į mūsų klientų aptarnavimo komandą.